家族辦公室

家族辦公室這個(gè)詞近些年來(lái)頻繁出現(xiàn)，不止是富豪家族青睞，也越來(lái)越多的中產(chǎn)階級(jí)加入設(shè)立家族辦公室的隊(duì)伍當(dāng)中，家族辦公室的神秘面紗被揭下來(lái)，讓不少產(chǎn)生錯(cuò)覺(jué)，誤認(rèn)為設(shè)立家族辦公室其實(shí)很簡(jiǎn)單。其實(shí)你有真正了解家族辦公室嗎？

家族辦公室的起源是家族管家，現(xiàn)代意義的家族辦公室，是金融、法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)專(zhuān)家顧問(wèn)團(tuán)給一個(gè)家族提供包括資產(chǎn)管理、遺產(chǎn)規(guī)劃、日常財(cái)務(wù)、企業(yè)管理、上市咨詢(xún)等顧問(wèn)工作。在這個(gè)顧問(wèn)團(tuán)之上有一個(gè)總協(xié)調(diào)人，我們稱(chēng)之為家族辦公室總協(xié)調(diào)人，也叫家族辦公室架構(gòu)師。

龐大的家族從家族架構(gòu)到商業(yè)網(wǎng)絡(luò)都牽涉大量外來(lái)的不同人士、機(jī)構(gòu)及活動(dòng)，為保障家族的利益達(dá)到最大的維護(hù)，家族法律體系會(huì)就每一個(gè)不起眼的小地方堅(jiān)持其法律合規(guī)性。作為最重要的把關(guān)大將，家族法律體系有一整套的法律合規(guī)方案，通過(guò)經(jīng)驗(yàn)豐富的律師團(tuán)隊(duì)的仔細(xì)運(yùn)作，把家族的法律風(fēng)險(xiǎn)一一規(guī)避，使家族能夠持續(xù)健康穩(wěn)步的發(fā)展壯大。

家族辦公室的類(lèi)型

家族辦公室有兩種。一種是超級(jí)家族的單一家族辦公室，一種是同時(shí)服務(wù)多個(gè)家族的聯(lián)合家族辦公室。超級(jí)家族因?yàn)橛旋嫶蟮漠a(chǎn)業(yè)，舍得花費(fèi)大量的成本，雇傭金融專(zhuān)家、法律專(zhuān)家、稅務(wù)專(zhuān)家、財(cái)務(wù)專(zhuān)家只為自己家族服務(wù)，傳說(shuō)中的洛克菲勒家族辦公室、比爾蓋茨家族辦公室都屬于此類(lèi)。那些沒(méi)那么超級(jí)富有的家族，既需要家族辦公室服務(wù)，有不愿意支付超高的成本，就會(huì)選擇聯(lián)合家族辦公室。所謂聯(lián)合家族辦公室，就是一個(gè)由金融、法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)專(zhuān)家組成的專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)，同時(shí)服務(wù)于多個(gè)家族。這些金融、法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)專(zhuān)家不一定是某個(gè)固定的人，也不一定是專(zhuān)職做家族辦公室服務(wù)，但是一定精通家族辦公室服務(wù)。他們?cè)诩易遛k公室架構(gòu)師的協(xié)調(diào)下，同時(shí)服務(wù)多個(gè)家族。這樣既降低了客戶(hù)的成本，服務(wù)團(tuán)隊(duì)也會(huì)有不錯(cuò)的收益。

家族辦公室服務(wù)

家族辦公室服務(wù)分為兩個(gè)部分：規(guī)劃和執(zhí)行。

1、規(guī)劃

這個(gè)部分的工作，就是由家族辦公室架構(gòu)師來(lái)完成。在一個(gè)家族決定啟動(dòng)接受家族辦公室服務(wù)的時(shí)候，首先要接受盡職調(diào)查，根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，由架構(gòu)師來(lái)設(shè)計(jì)這個(gè)家族辦公室服務(wù)的工作步驟，緊急的事情優(yōu)先做。比如有些家族的企業(yè)存在很多的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，就要先梳理稅務(wù)相關(guān)的工作。就像很多擬上市公司在做股改、上市輔導(dǎo)的過(guò)程中，通常要補(bǔ)交很多稅款，就是處理未來(lái)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。架構(gòu)師根據(jù)盡調(diào)結(jié)果為這個(gè)家族未來(lái)的發(fā)展提供頂層設(shè)計(jì)，提供家族辦公室規(guī)劃方案，在和客戶(hù)充分討論的前提下，最后確定規(guī)劃方案，然后開(kāi)始第二步工作，執(zhí)行。

2、執(zhí)行

家族辦公室服務(wù)的規(guī)劃方案相對(duì)簡(jiǎn)單，而且很多規(guī)劃方案在執(zhí)行的過(guò)程中需要根據(jù)情況不斷的調(diào)整。家族辦公室的執(zhí)行過(guò)程，是個(gè)相當(dāng)漫長(zhǎng)的過(guò)程。家族辦公室規(guī)劃方案的執(zhí)行，就用到了強(qiáng)大的顧問(wèn)團(tuán)。首先從法律和稅務(wù)著手，需要花大量的時(shí)間先處理完歷史上積淀的法律風(fēng)險(xiǎn)和稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，等法律和稅務(wù)梳理并處理完成后，開(kāi)始調(diào)動(dòng)銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等金融資源進(jìn)行家族辦公室具體服務(wù)的落地。在這個(gè)過(guò)程中，法律和稅務(wù)專(zhuān)家全程參與。

從上述兩點(diǎn)來(lái)看，規(guī)劃階段并不是太難，只需針對(duì)家族企業(yè)性質(zhì)做出符合發(fā)展需求的家族辦公室架構(gòu)即可。而執(zhí)行階段就相對(duì)困難多了，需要在家族企業(yè)的不同階段從不同層面建立穩(wěn)固的防火內(nèi)控體系。有針對(duì)性地引入現(xiàn)代企業(yè)管理制度，在保留家族對(duì)企業(yè)的最終控制權(quán)的根本特征同時(shí)實(shí)現(xiàn)內(nèi)外融通，海納百川，產(chǎn)業(yè)全球布局。家族辦公室能不能夠屹立百年，與是否有專(zhuān)業(yè)靠譜的家族辦公室團(tuán)隊(duì)息息相關(guān)，如何選擇靠譜的家辦設(shè)立團(tuán)隊(duì)呢？瑞豐德永竭誠(chéng)為您服務(wù)。